Job Purpose:
To assist and facilitate the management of operational risk across ABC Group.
This includes:
Engaging with the first line on risk management (identification of risks and appropriate mitigation strategies) starting from a good understanding of the business processes & products
(Facilitation) of the implementation of the group-wide framework for management of operational risk in Bahrain and other Units;
Supporting the risk management by the first line;
Provide assistance to second line Risk Departments of Units;
Overseeing the processes for identification and controlling of risks in existing and new activities and products
Representing risk in efforts to launch new products, change processes, implement systems, etc.;
Analysis of risk data and translating same in action plans;
Reporting of risks and status of risk management;
Preparation Operational Risk Committees;
Raising awareness and promoting best practices for the management of operational risk.
Assistance with the further development of the framework for the management of operational risk
The job holder needs to have a thorough understanding of the products and business processes, and be
familiar with operational risk management practices and regulatory requirements. He should be able to
articulate these and have meaningful discussions with internal and external stakeholders at various
levels. He should also never lose sight of the “big picture” of the markets ABC is in and the overall trends in the financial industry as a whole.
Principal Responsibilities, Accountabilities and Deliverables of Role:
Operational risk management
Facilitate the management of operational risk across the Units.
This includes (list is not exhaustive):
(Facilitation of the) implementation of the group-wide framework for the management of operational risk;
Organization and facilitation of risk management workshops (e.g. RCSA workshops, etc.);
Coordination and facilitation of the implementation of the various risk management policies and procedures within the Units:
Assistance with the identification of risks and the definition of appropriate controls;
Assistance with development of action plans to mitigate risks;
Challenging / testing the effectiveness of controls;
Analysis of risk data such as loss events and other incidents, KRIs, etc. and ensuring that they are translated into appropriate action;
Investigating risk events and incidents;
Following up on completion of action plans;
Review - and approve – local policies & procedures to ensure compliance with group standards and policies
Provide day-to-day direction, guidance, training and support to the first line and second line of the Units for the management of operational risk.
Ensure respect of the group-wide and local risk management policies and procedures and raising any exceptions to the appropriate decision level (Unit and group level).
Quality Control
Quality control of the various ORM projects (i.e. the reliability of the results of the various risk management projects reported to the Operational Risk Committees and Board Risk Committees both at the local level and at the group level);
Change management
Participate in the development of new products and change management projects (e.g. outsourcing of processes) to ensure that the inherent risks are assessed and mitigated prior to launch/implementation.
Cooperation with other risk and control functions
Ensure that the management of operational risk is aligned to the management of other non-financial risks (Compliance, IT Risk, BCM, Audit)
Cooperation with other risk and control functions of the Unit/group to ensure that all non-financial risks are adequately managed
Operational risk reporting
Prepare / oversee the preparation of actionable (consolidated) risk reports for the various internal and external stakeholders.
Reporting ORM matters to the local/group senior management, the local/group ORCO, the local/group Board Risk Committee, etc. and to the local (“host”) regulators.
Reporting on the progress against the approved operational risk management planning;
Development of operational risk policies and procedures
Participate in the development of best practices for management of operational risk at the group level and at the Unit level to ensure that ABC group’s risk management processes are aligned to new regulations and evolving industry practices
Acting as sounding board for new risk management initiatives considered at the group.
Raise awareness for operational risk - Training
Conduct necessary training and provide guidance to the risk managers in the Unit, subsidiaries,
branches and rep offices on all aspects of the management of operational risk management
Disseminate – and explain - policies and procedures for the management of operational risk to the
various stakeholders in the Unit.
Other
Acting as point of contact for local external auditors and regulators in operational risk matters.
Serving as secretary of the local ORCO.
Carrying out “ad hoc” tasks as directed by Senior Management.
Job Requirements:
Knowledge
Extensive first line product and process experience, preferably gained in / related to commercial credits and/or trade finance and/or trading & sales.
Relevant experience in risk management in the financial industry, supported by:
Practical working experience with risk & control frameworks;
Good understanding of the international regulatory environment and in the different countries where ABC group operates;
Broad knowledge of operational risk disciplines, information security, business continuity and disaster recovery, compliance;
Relevant knowledge of industry process, risk and control frameworks, e.g., COSO ISO,
Strong practical experience with risk and control assessment frameworks, tools and methodologies as applied to business processes, business applications, technology infrastructure and third parties.
Education / Certifications
Master degree of reputable university or acceptable equivalent.
Experience
5 years to 10 years of relevant banking experience.
Personal Attributes
Strong written & oral communication / presentational skills;
Proficient in English, Arabic and other language (French or Portuguese)
Good time-management skills;
Self-motivation and leadership attributes;
People management and relationship skills;
Experience leading business critical projects;
Good PC skills (current applications).
https://talentpal.qureos.com/jobs/3403792-operational-risk-manager-arab-banking-corporation?ittk=H34VBZOEFO
الغرض من الوظيفة:
للمساعدة وتسهيل إدارة المخاطر التشغيلية عبر مجموعة ABC.
هذا يتضمن:
التعامل مع السطر الأول من إدارة المخاطر (تحديد المخاطر واستراتيجيات التخفيف المناسبة) بدءًا من الفهم الجيد للعمليات التجارية والمنتجات
(تسهيل) تنفيذ إطار العمل على مستوى المجموعة لإدارة المخاطر التشغيلية في البحرين والوحدات الأخرى؛
دعم إدارة المخاطر من الخط الأول.
تقديم المساعدة لأقسام المخاطر في الخط الثاني بالوحدات؛
الإشراف على عمليات تحديد ومراقبة المخاطر في الأنشطة والمنتجات الحالية والجديدة
تمثيل المخاطر في الجهود المبذولة لإطلاق منتجات جديدة، وتغيير العمليات، وتنفيذ الأنظمة، وما إلى ذلك؛
تحليل بيانات المخاطر وترجمتها في خطط العمل؛
الإبلاغ عن المخاطر وحالة إدارة المخاطر؛
إعداد لجان المخاطر التشغيلية.
رفع مستوى الوعي وتعزيز أفضل الممارسات لإدارة المخاطر التشغيلية.
المساعدة في مواصلة تطوير إطار إدارة المخاطر التشغيلية
يجب أن يكون لدى صاحب الوظيفة فهم شامل للمنتجات والعمليات التجارية، وأن يكون كذلك
على دراية بممارسات إدارة المخاطر التشغيلية والمتطلبات التنظيمية. وينبغي أن يكون قادرا على ذلك
توضيح هذه الأمور وإجراء مناقشات هادفة مع أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين على مختلف المستويات
المستويات. ولا ينبغي له أيضًا أن يغيب عن باله "الصورة الكبيرة" للأسواق التي تتواجد فيها ABC والاتجاهات العامة في الصناعة المالية ككل.
المسؤوليات الرئيسية والمسؤوليات ونتائج الدور:
إدارة المخاطر التشغيلية
تسهيل إدارة المخاطر التشغيلية عبر الوحدات.
وهذا يشمل (القائمة ليست شاملة):
(تسهيل) تنفيذ الإطار على مستوى المجموعة لإدارة المخاطر التشغيلية؛
تنظيم وتسهيل ورش عمل إدارة المخاطر (مثل ورش عمل RCSA، وما إلى ذلك)؛
تنسيق وتسهيل تنفيذ سياسات وإجراءات إدارة المخاطر المختلفة داخل الوحدات:
المساعدة في تحديد المخاطر وتحديد الضوابط المناسبة؛
المساعدة في تطوير خطط العمل للتخفيف من المخاطر؛
تحدي/اختبار فعالية الضوابط؛
تحليل بيانات المخاطر مثل أحداث الخسارة والحوادث الأخرى ومؤشرات المخاطر الرئيسية وما إلى ذلك والتأكد من ترجمتها إلى الإجراء المناسب؛
التحقيق في الأحداث والحوادث الخطرة.
متابعة استكمال خطط العمل؛
مراجعة - والموافقة - على السياسات والإجراءات المحلية لضمان الامتثال لمعايير وسياسات المجموعة
توفير التوجيه والتوجيه والتدريب والدعم اليومي للخط الأول والخط الثاني من الوحدات لإدارة المخاطر التشغيلية.
ضمان احترام سياسات وإجراءات إدارة المخاطر على مستوى المجموعة والمحلية ورفع أي استثناءات إلى مستوى القرار المناسب (مستوى الوحدة والمجموعة).
رقابة جودة
مراقبة الجودة لمختلف مشاريع إدارة المخاطر (أي موثوقية نتائج مشاريع إدارة المخاطر المختلفة التي يتم الإبلاغ عنها إلى لجان المخاطر التشغيلية ولجان المخاطر التابعة لمجلس الإدارة على المستوى المحلي وعلى مستوى المجموعة)؛
إدارة التغيير
المشاركة في تطوير منتجات جديدة ومشاريع إدارة التغيير (مثل الاستعانة بمصادر خارجية للعمليات) لضمان تقييم المخاطر الكامنة وتخفيفها قبل الإطلاق / التنفيذ.
التعاون مع وظائف المخاطر والرقابة الأخرى
التأكد من أن إدارة المخاطر التشغيلية تتماشى مع إدارة المخاطر غير المالية الأخرى (الامتثال، مخاطر تكنولوجيا المعلومات، إدارة استمرارية الأعمال، التدقيق)
التعاون مع وظائف المخاطر والرقابة الأخرى للوحدة / المجموعة لضمان إدارة جميع المخاطر غير المالية بشكل مناسب
الإبلاغ عن المخاطر التشغيلية
إعداد / الإشراف على إعداد تقارير المخاطر (الموحدة) القابلة للتنفيذ لمختلف أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين.
الإبلاغ عن مسائل ORM إلى الإدارة العليا المحلية/المجموعة، وORCO المحلية/المجموعة، ولجنة المخاطر التابعة لمجلس الإدارة المحلي/المجموعة، وما إلى ذلك، وإلى الجهات التنظيمية المحلية ("المضيفة").
الإبلاغ عن التقدم المحرز مقابل التخطيط المعتمد لإدارة المخاطر التشغيلية؛
تطوير سياسات وإجراءات المخاطر التشغيلية
المشاركة في تطوير أفضل الممارسات لإدارة المخاطر التشغيلية على مستوى المجموعة وعلى مستوى الوحدة لضمان توافق عمليات إدارة المخاطر الخاصة بمجموعة ABC مع اللوائح الجديدة وممارسات الصناعة المتطورة.
العمل كمجلس صوت لمبادرات إدارة المخاطر الجديدة التي يتم النظر فيها في المجموعة.
رفع مستوى الوعي بالمخاطر التشغيلية - التدريب
إجراء التدريب اللازم وتقديم التوجيه لمديري المخاطر في الوحدة والشركات التابعة
الفروع والمكاتب التمثيلية في جميع جوانب إدارة إدارة المخاطر التشغيلية
نشر - وشرح - سياسات وإجراءات إدارة المخاطر التشغيلية إلى الشركة
مختلف الجهات المعنية بالوحدة.
آخر
العمل كنقطة اتصال للمراجعين الخارجيين والمنظمين المحليين في مسائل المخاطر التشغيلية.
يعمل سكرتيرًا لـ ORCO المحلي.
تنفيذ المهام "المخصصة" حسب توجيهات الإدارة العليا.
متطلبات العمل:
معرفة
خبرة واسعة النطاق في مجال المنتجات والعمليات، ويفضل أن تكون مكتسبة في / تتعلق بالائتمانات التجارية و / أو تمويل التجارة و / أو التجارة والمبيعات.
الخبرة ذات الصلة في إدارة المخاطر في الصناعة المالية، بدعم من:
خبرة عملية عملية مع أطر إدارة المخاطر والرقابة.
فهم جيد للبيئة التنظيمية الدولية وفي البلدان المختلفة التي تعمل فيها مجموعة ABC؛
معرفة واسعة بتخصصات المخاطر التشغيلية وأمن المعلومات واستمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث والامتثال؛
المعرفة ذات الصلة بعملية الصناعة وأطر المخاطر والرقابة، على سبيل المثال COSO ISO،
خبرة عملية قوية مع أطر وأدوات ومنهجيات تقييم المخاطر والتحكم كما يتم تطبيقها على العمليات التجارية وتطبيقات الأعمال والبنية التحتية التكنولوجية والأطراف الثالثة.
التعليم / الشهادات
درجة الماجستير من جامعة مرموقة أو ما يعادلها مقبولة.
خبرة
- من 5 سنوات إلى 10 سنوات من الخبرة المصرفية ذات الصلة.
سمات الشخصية
مهارات الاتصال / العرض الكتابية والشفوية القوية.
يتقن اللغة الإنجليزية والعربية ولغات أخرى (الفرنسية أو البرتغالية)
مهارات جيدة في إدارة الوقت.
التحفيز الذاتي وسمات القيادة.
مهارات إدارة الأفراد والعلاقات؛
تجربة المشاريع التجارية الهامة الرائدة؛
مهارات جيدة في الكمبيوتر (التطبيقات الحالية).
.png)
